非法收购银行卡倒卖倒买以牟取非法利益，将罚款判刑！

非法收购、倒卖他人办理的实名制银行卡用于淘宝刷单、证券公司开户、电信诈骗转移赃款等违法活动，是很多犯罪分子的惯用伎俩。

去年5月至6月，重庆人钟某、成都人曾某以自己的名义在银行办理了9张银行卡，同时向朋友购买实名银行卡12张，分5次与四川平昌人姚某交易，共获得非法利益8000余元。近日，新都法院经开庭审理，判决姚某、钟某、曾某买卖他人信用卡的行为构成妨害信用卡管理罪，三人均获刑。

2018年5月，钟某和曾某情侣二人在一次聚会上认识了姚某。姚某提出向二人购买实名办理的银行卡，根据租用时间1个月、2个月、6个月分别支付400元、500元、1800元，银行卡须与U盾、电话卡绑定，银行卡持有者可在租用时间到期后去银行办理挂失收回权限。

二人见利益可观，又操作简单，便发动周围朋友办理实名银行卡，根据租用时间1个月、2个月、6个月分别支付给他们300元、300元、1000元。

随后，钟某、曾某与姚某在一家网吧交易。经姚某验证，无交易记录、未绑定任何第三方软件的6张银行卡交易成功，姚某便通过微信转账给钟某。姚某又将收购的银行卡根据租用时间1个月、2个月、6个月分别以500元、700元、2200元的价格卖给上家。随后的2018年6月，钟某、曾某作为姚某的固定下家，又与姚某交易了4次。

2018年5月至6月，钟某、曾某以自己的名义在银行办理了9张银行卡，同时向朋友购买实名办理银行卡12张，分5次与姚某交易，共获得非法利益8000余元。姚某再将从钟某、曾某及他人处收购的银行卡倒卖给上家，以牟取非法利益。

不久后，2018年7月2日，在公安机关前期摸排调查中作为重点关注对象的钟某、曾某在一家网吧被挡获。几天后，姚某在租住房内被民警挡获。

新都法院经审理认为，被告人姚某非法持有并买卖他人信用卡21张，数量较大，被告人钟某、曾某非法持有并买卖他人信用卡12张，数量较大，构成妨害信用卡管理罪。综合三被告人归案后能如实供述犯罪事实，钟某、曾某系初犯，认罪悔罪等情形，判处姚某有期徒刑八个月，并处罚金一万元；判处钟某、曾某有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金一万元。

“目前，买卖他人实名办理的银行卡用于转移电信诈骗赃款等违法活动，给信用卡秩序管理、打击电信诈骗、有序市场经济的维护造成了负面影响。作为公民，应管理好自己的银行卡，不参与非法买卖，一则避免泄露个人信息，二则防止滑向犯罪的深渊。”该案承办法官表示。

喔刷提醒：不要轻易地将自己的身份证号码、证件号码、消费短信以及验证短信轻易地告诉第三方；第二个是不要轻易地点进来路不明的网站链接；第三个是一旦发现可能资金被骗取的情况，要尽快向发卡行电话进行电话挂失，冻结自己的账户，或者尽快地转移账户内的资金，其次就是要保留好相关的证据，最后要迅速地向公安机关报警。