1．什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

2．什么是洗钱犯罪？

我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别是：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

3．什么是反洗钱？

反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

1．利用金融机构洗钱

1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系

2）利用别人的账户提现，切断洗钱线索

3）利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注

4）通过买卖股票、基金或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化

5）通过购买高额保险，再折价退保的方式进行洗钱，中间差价则是通过保险公司净化黑钱的成本。

2.其他途径

1）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为

2）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等

3）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移

4）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”

1.洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动

2. 洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平

3. 洗钱活动损害合法经济主体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运行和公平竞争

4. 洗钱活动破坏金融机构稳定经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险

5. 洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产安全巨大威胁

1. 主动配合金融机构进行身份识别

2. 不出租、出借自己的身份证件

3. 不出租出借自己的账户

4. 不用自己账户替他人提现

5. 不为规避监管标准而拆分交易

6. 选择安全可靠的金融机构

7.举报洗钱活动，维护社会公平正义

喔刷将与社会各界一同努力，持续致力于建设完善的反洗钱风险防控体系，本着“风险为本”的工作理念，严格落实客户身份识别要求，积极主动开展反洗钱宣传与培训工作，切实履行反洗钱义务，竭力抵制洗钱风险。